Договор залога автомобиля между юридическими лицами. Договор займа под залог автомобиля: образец Залог автомобиля между юридическими лицами

Содержание
  1. Договор займа под залог автомобиля между физическими лицами
  2. Условия заключения договора займа под залог машины между физическими лицами
  3. Образец соглашения
  4. Чем отличается договор займа между физическим и юридическим лицом?
  5. Основные пункты соглашения
  6. Регистрация договора обязательна?
  7. Ответственность сторон
  8. Взыскание долга
  9. Договор займа с залогом автомобиля: образец
  10. Заем под залог автомобиля и под залог ПТС
  11. Требования к оформлению различных договоров залога
  12. Типовые формы договоров займа под залог автомобиля
  13. Порядок оплаты договоров займа под залог автомобиля
  14. Перечень дополнительных документов
  15. Договор залога автомобиля в обеспечение договора займа: составление и образец!
  16. Что представляет собой договор
  17. Необходимые документы
  18. Порядок заключения
  19. Нужно ли нотариальное заверение
  20. Образец договора
  21. Права и обязанности сторон
  22. : договор залога
  23. Договор займа под залог автомобиля (ТС): скачать шаблон-бланк договора займа денег с залогом авто 2016
  24. Договор займа под залог автомобиля: как правильно составить договор займа с залогом авто?
  25. Договор займа под залог автомобиля: особенности оформления
  26. Что включить в содержание договора займа денег под залог автомобиля?
  27. Договор займа под залог автомобиля: важные моменты
  28. Оформление договора займа под залог автомобиля: помощь нотариуса
  29. Стороны договора займа под залог автомобиля и их ответственность
  30. Договор залога автомобиля. Образец
  31. 1. Предмет договора
  32. 2. Срок действия договора
  33. 3. Порядок передачи Автомобиля
  34. 4. Права и обязанности сторон
  35. 5. Условия обращения взыскания на предмет залога
  36. 6. Ответственность сторон
  37. 7. Основания и порядок расторжения договора
  38. 8. Разрешение споров из договора
  39. 9. Форс-мажор

Договор займа под залог автомобиля между физическими лицами

Договор залога автомобиля между юридическими лицами. Договор займа под залог автомобиля: образец Залог автомобиля между юридическими лицами

Договор займа с залогом — документ, по которому одна сторона передает другой деньги под  обеспечение в виде движимого или недвижимого имущества. Рассмотрим ситуацию, когда в случае залога выступает автомобиль.

Итак, обязанности сторон сделки, необходимость регистрации соглашения и порядок взыскания залогового имущества при несоблюдении заемщиком кредитных обязательств далее в обзоре.

Условия заключения договора займа под залог машины между физическими лицами

Договор займа между физ лицами с залогом авто регулирует глава 42 ГК РФ, а именно статьи 807-818. Правила составления соглашения детально описаны в главе 23,3 ГК статьях 334-358. скачать ГК РФ в последней редакции можно по ссылке.

Заключение сделки осуществляется при сумме займа не менее 10 МРОТ и предполагает наличие двух свидетелей от каждой стороны.

Особенность сделки состоит в:

  • предоставлении заемщиком ПТС авто займодавцу в качестве обеспечения. При это за заемщиком остается право пользоваться машиной в прежнем порядке;
  • займодавец должен предварительно проверить машину на наличие запрета регистрационных действий и постановлений об аресте.

Требованиями к физическим лицам по случаю оформления соглашения под залог являются:

  • Возрастное ограничение. Граждане должны быть как минимум совершеннолетними. Верхний рубеж не должен переходить черту: для мужчин — 60 лет, для женщин — 55 лет;
  • В обязательном порядке участники сделки должны иметь регистрацию и прописку на территории РФ.

Чтобы сделка состоялась физическое лицо — заемщик должен предоставить займодавцу заверенные копии документов, подтверждающие права собственности на авто. Если необходима крупная сумма денег, заемщик оплачивает услуги оценочной компании, чтобы установить стоимость транспортного средства. Как правило, в долг можно получить до 80-85% от названной суммы.

Образец соглашения

Скачать образец договора займа между физ лицами под залог авто можно по ссылке.

Договор займа денег между физическими лицами, когда в качестве гарантии для займодателя выступает автомобиль заемщика состоит из двух частей:

1. В первой описываются участники сделки:

  • ФИО,
  • паспортные данные,
  • прописка и регистрация.

2. Далее во второй части договора указываются такие сведения, как:

  • сумма займа и срок ее возврата;
  • наличие или отсутствие процентов;
  • так же в обязательном порядке прописывается схема выплаты долга:
    • равными ежемесячными платежами,
    • в конце срока,
    • проценты ежемесячно, вся сумма в конце и т.д.;

Далее указываются все сведения, касающиеся залогового ТС, так же можно прикрепить к соглашению копию ПТС авто.

Чем отличается договор займа между физическим и юридическим лицом?

Договор между физ и юр лицом составляется на идентичных условиях:

  • в соглашении должны быть прописаны паспортные данные,
  • размер ссуды,
  • срок возврата денег,
  • права и обязанности сторон,
  • ответственность сторон при несоблюдении условий сделки.

Традиционно первым указывается займодавец, а вторым — заемщик. К ценной бумаге прилагаются документы на автомобиль. В большинстве случаев необходимо нотариальное заверение договора.

При такой сделке ПТС остается у кредитора. Право на вождение транспортного средства закрепляется за физическим лицом — должником.

Стоит отметить, что составление договора возможно как с процентами, так и без. Как правило, в качестве юридического лица выступает банк или иная организация, к примеру, автоломбард. Узнать о том, какие условия предлагают автоломбарды можно по ссылке.

Основные пункты соглашения

Договор под залог транспорта состоит из стандартных параметров гражданско-правового документа. Основными пунктами являются:

  1. Преамбула. Она содержит: информацию о документе, дату и место составления. Прописываются ФИО двух сторон и наименование организации;
  2. Предмет соглашения. Здесь пишется размер долга, условия предоставления;
  3. Период исполнения обязательств. Пишется последняя дата возврата средств и назначается дата передачи денег заемщику от заимодавца;
  4. Залоговое имущество. Предоставляется информация об автомобиле;
  5. Разрешение споров. Описываются способы решения споров: с помощью подачи заявления или претензии в судебное учреждение;
  6. Форс-мажорные обстоятельства. Описываются ситуации, в следствии которых нарушение обязательств одной из сторон не ведет к штрафным санкциям и аннулированию договора;
  7. Реквизиты сторон.

В конце ставится подпись каждым участником сделки.

Скачать образец:

Регистрация договора обязательна?

Законодательная база РФ предполагает, что каждое соглашение займа, оформляемое под залог имущества, обязательно должно быть зарегистрировано в Рееестре. Для этого потребуются следующие акты:

  1. Паспорта участников сделки;
  2. ПТС;
  3. Свидетельство о праве владения автомобилем;
  4. Результат оценки транспорта. Он предоставляется в том случае, если сумма залога отличается от размера ссуды.

Оформление договора происходит в двух экземплярах, поэтому полный пакет документации должна предоставить каждая из сторон.

Ответственность сторон

В каждом соглашении займа в обязательном порядке прописывается ответственность сторон, которая означает какое наказание понесут участники сделки в случае не соблюдения своей части договора. Так заемщик при просрочке обязывается выплатить дополнительные штрафные проценты.

Ответственность, как правило, наступает на следующей день, после того, как заемщик не внес платеж.

Взыскание долга

Взыскать долг займодавец может в судебном порядке, если физическое лицо отказывается возвращать деньги взятые в долг. Суд встанет на сторону кредитора и обяжет неплательщика отдать ТС, являющееся обеспечением сделки, займодавцу.

Оправдать свои действия должник сможет только при наличие веских оснований, как потеря работы, болезнь и т.д. Правда при таких обстоятельствах его вряд ли избавят от кредитных обязательств, однако могут увеличить срок возврата долга или же дать отсрочку. Данная схема применима в том случае, когда участниками процесса являются физическое и юридическое лицо.

В случае, если деньги взяты в долг у физического лица (друга или родственника), но в качестве гарантии оформлен договор, следует заранее оповестить кредитора о том, что возникли некоторые финансовые трудности. Не нужно доводить дело до суда, так как он в любом случае встанет на сторону заемщика при наличие правильно оформленного договора займа с залогом.

Популярные вопросы по теме: Преимущества оформления договора займа под залог автомобиля

Если участниками сделки являются два физических лица, одно из которых выступает в роли займодателя, а второе – заемщика, можно оформить простую расписку в получении денежных средств. Однако, чтобы взыскать долг по расписке придется обратиться в суд и потратить на это немало времени. 

Чтобы обезопасить себя, проще дать деньги не просто под расписку, а с какой-то гарантией. И автомобиль заемщика – отличный вариант. 

Физическое лицо, которое дает деньги в долг под залог автомобиля, ничем не рискует, так как в случае невозврата должником денег любой суд встанет на его сторону и вынесет решение о присвоении ему автомобиля ответчика.

Главное, правильно оформить договор!

Нужно ли заверять у нотариуса договор займа под залог автомобиля

Любой договор имеет юридическую силу в случае, если он заверен у нотариуса, поэтому данный момент заключения сделки является обязательным. 

Не регистрировать у нотариуса можно расписку в получении денежных средств в долг, в качестве аванса или задатка. 

Что делать, если не возвращают долг по договору займа?

Если участники сделки – физические лица, или физическое и юридическое лицо, необходимо обратиться в суд с целью разрешения конфликта. Займодатель (кредитор), который не получил вовремя свои деньги от заемщика может подать исковое заявление в мировой суд и предоставить в качестве доказательств договор о займе под залог автомобиля.

Далее следует рассмотрение дела и, как правило, вынесение решения в пользу истца. 

Источник: https://www.oceanbank.ru/kak-sostavit-dogovor-zajma-pod-zalog-avtomobilya/

Договор займа с залогом автомобиля: образец

Договор залога автомобиля между юридическими лицами. Договор займа под залог автомобиля: образец Залог автомобиля между юридическими лицами

Когда срочно требуются деньги, есть несколько источников их получения: заем у родственников, продажа ненужной вещи, экспресс-кредит в банке. Однако одной из наиболее распространенных форм финансирования остается договор займа под залог автомобиля.

Он позволяет получить крупную сумму денежных средств быстро и без особых формальностей (особенно, если обратиться в автоломбард).

Однако при его составлении и подписании следует учитывать некоторые нюансы, чтобы в будущем не иметь проблем с возвратом автомобиля или не получить его в состоянии хуже, чем при оставлении.

Заем под залог автомобиля

Заем под залог автомобиля и под залог ПТС

Предоставление денег кому-либо всегда связано с риском, поскольку заемщик может не вернуть деньги или вернуть, но не в полном объеме или не в срок. Поэтому кредиторы стараются себя обезопасить и берут обеспечение при выдаче займа. Одним из видов обеспечения является залог.

В качестве залога заемщик может предложить кредитору автомобиль или право собственности на него (ПТС). В первом случае возможность эксплуатировать транспортное средство теряется.

Его ставят на специальную стоянку, где доступа собственника к нему не будет.

Это создает для заемщика определенные неудобства, но в то же время эффективно страхует риски заимодавца, поскольку машину можно достаточно быстро продать, если получатель займа вовремя его не вернет.

Если оформляется договор займа под залог ПТС право пользования автомобилем остается, у кредитора остается только сам документ, что препятствует совершать сделки купли-продажи с автомобилем.

Однако некоторые недобросовестные заемщики пользуются тем, что регистрация такого типа обеспечения является добровольным мероприятием, в ГИБДД ее не проводят, а значит, можно получить дубликат ПТС и продать автомобиль.

Частично описанный риск устраняется наличием реестра залогов движимого имущества, который ведут нотариусы. Большинство кредиторов подают туда информацию.

Залог автомобиля или ПТС?

Популярность транспортных средств в качестве предмета обеспечения обязательств объясняется их высокой ликвидностью – способностью к продаже.

Если провести корректную оценку машины (для этого в автоломбардах есть соответствующие эксперты) и выдать соответствующую сумму займа, то в случае нарушения сроков возврата, автомобиль можно оперативно продать и покрыть убытки.

С этой точки зрения заем под обеспечение транспортного средства является более привлекательным, поскольку предмет залога не нужно где-то искать, изымать (в некоторых случаях с помощью судебных приставов), а только потом продавать – он доступен сразу на специализированной стоянке.

Требования к оформлению различных договоров залога

Договор залога автомобиля в обеспечение договора займа

Отношения залогодателя и залогодержателя регулируются специальным законом и ГК РФ. В соответствии с данными нормативными документами, основной задачей договора является предоставление возможности залогодержателю покрыть свои убытки и вернуть сумму займа за счет продажи имущества залогодателя.

Практикой и законодательством установлены следующие разделы договора:

  • Преамбула. В ней указываются стороны соглашения, их представители. Основное внимание следует обратить в данной части на то, чтобы представители сторон обладали необходимой правоспособностью, то есть имели право подписывать договор;
  • Предмет. В данном разделе указывается перечень имущества, передаваемого в обеспечение. Это может быть спецтехника, ценные бумаги, различные права, недвижимость, автомобиль и так далее;
  • Обязательства сторон. Этот раздел следует изучить очень внимательно, чтобы точно знать, кто несет ответственность за сохранность имущества, какие действия должен выполнить залогодатель, а какие залогодержатель, поскольку за нарушение договора могут быть предусмотрены штрафы. Для спецтехники или транспортных средств в качестве обязательств часто прописывают вопросы страхования, хранения (где будет находиться техника на период пользования заемными средствами), эксплуатации, технического обслуживания (чтобы состояние обеспечения не ухудшалось) и так далее;
  • Стоимость имущества. Как правило, ее определяет эксперт залогодержателя;
  • Заключительные положения, в которых описывается порядок разрешения споров, расторжения или изменения условий договора, действия в форс-мажорных ситуациях и так далее.

Требования к договору залога

Отдельно необходимо упомянуть порядок залога недвижимости (ипотеку). Во-первых, данный вид обеспечения регулируются отдельным нормативным актом. Во-вторых, он в обязательном порядке регистрируется в Росреестре, что делает невозможным осуществление каких-либо действий с ним.

Типовые формы договоров займа под залог автомобиля

Кредит под залог авто для юридических лиц

Оформляя договор между физическими или юридическими лицами, скорее всего, придется оплатить услуги оценщика и процедуру регистрации соглашения у нотариуса.

В договор займа с залогом автомобиля, образец которого можно найти в ломбардах или на их сайтах в Интернете, обязательно следует внести паспортные данные, если заемщик или заимодавец – физическое лицо.

Только таким способом можно однозначно идентифицировать личность стороны в договоре.

Кроме того, необходимо, чтобы в соглашении содержалась следующая информация:

  • Номер и дата договора, чтобы его можно было легко найти среди документов компании;
  • Описание транспортного средства, также с целью его идентификации. Описание должно быть максимально подробным с указанием всех возможных индивидуальных признаков автомобиля, включая VIN номер автомобиля и пробег;
  • Параметры основной сделки (предоставления займа). Поскольку договор залога является обеспечивающим договором, то в нем должна содержаться ссылка на основное соглашение. Наиболее существенными условиями договора являются срок займа и процентная ставка;
  • Перечень документов, которые подтверждают право собственности на него;
  • Порядок оценки стоимости автомобиля, а также, что делать, если произошли существенные изменения на рынке транспортных средств, или сама машина по причине попадания в аварию, осадков, противоправных действий третьих лиц потеряла свой товарный вид;
  • Права и обязанности каждой стороны договора;
  • Ответственность в случае нарушения прав другой стороны или невыполнения собственных обязанностей;
  • Возможность использования собственником автомобиля;
  • Необходимость страховать автомобиль по КАСКО и указание на то, кого указывать выгодоприобретателем, или отсутствие необходимости страхования.

договора залога

Федеральным законом 353-ФЗ с 2014 года определено, что договор потребительского кредита (займа) должен состоять из общих условий и индивидуальных условий кредитования. Договор может содержать элементы других договоров, например, договора залога автомобиля, договора на банковскую карту (смешанный договор).

На практике кредитные учреждения чаще всего используют смешанные договоры, в которых есть положения об открытии банковских счетов, получении банковской карты, займа и залога одновременно. Данный документ чаще всего состоит из трех или 4-х составляющих:

  1. Общие условия кредитования. В этом документе написаны условия кредитования, применимые ко всем заемщикам, его размещают чаще всего на сайте кредитора в свободном доступе;

Типовая форма общих условий кредитования на примере ГазпромБанка

  1. Индивидуальные условия кредитования. Этот документ для каждого заемщика индивидуален. По требованиям закона документ оформляется в табличной форме и содержит все детали займа, на которые необходимо обратить внимание, в том числе может содержать все параметры договора залога авто;

Типовая форма договора займа

  1. Тарифы кредитора;
  2. Заявление заемщика, в котором он просит заключить договор займа в форме оферты и акцепта.

Дополнительно к данному пакету бумажек кредитор может оформить договор залога автомобиля, который выглядит следующим образом.

Образец договора залога автомобиля в обеспечение займа

На что обратить внимание при подписании договора займа под залог автомобиля? Подписывая документы, обязательно следует обращать внимание на следующие параметры:

  • Кто отвечает за сохранность обеспечения. Если автомобиль находится на специальной стоянке, ответственность должен нести залогодержатель. Пункт об этом должен быть в договоре, иначе существует риск получить транспортное средство в нетоварном виде, а ущерб предъявить будет некому;
  • Порядок прекращения действия договора залога. После осуществления всех выплат договор автоматически теряет свою силу, поэтому необходимо четко знать, кто направляет уведомления о снятии обременения с техники, когда ее можно забирать со стоянки и так далее;
  • Дополнительные финансовые условия. Кредиторы часто требуют застраховать имущество, даже если автомобиль находится на специальной охраняемой стоянке. Отказ от страховки может повлечь увеличение стоимости займа, поэтому данный факт следует учитывать при выборе заимодавца;
  • Обязанности заемщика. С этим пунктом следует ознакомиться наиболее внимательно, чтобы своевременно выполнять все, что предусмотрено договором. За отсутствие каких-либо действий к заемщику могут быть применены различные штрафные санкции вплоть до досрочного прекращения договора. Знание своих обязанностей позволяет этого избежать;
  • Порядок оценки. Следует знать, как будет определяться величина займа.

Нюансы договоров залога транспортных средств

Порядок оплаты договоров займа под залог автомобиля

Займ под залог ПТС без залога автомобиля

После погашения обязательств по договору займа обеспечение автоматически становится недействительным, все обременения и ограничения на право распоряжения транспортным средством снимаются. По этой причине порядку оплаты в договорах займа и залога следует уделять большое внимание.

Во-первых, следует обратить внимание, как происходит возврат суммы займа. Возможно несколько вариантов:

  • Аннуитетные платежи. В этом случае заемщик ежемесячно возвращает кредитору одинаковую сумму, часть которой направляется на гашение основного долга, а часть – на проценты. Чаще всего применяются банками, поскольку требует наличия высокого уровня автоматизации учетных систем;
  • Дифференцированные платежи. При таком способе оплаты возврат происходит суммами, которые удобны заемщику, а кредитор сам уже определяет (исходя из условий договора), сколько средств направить на гашение основного долга, а сколько – на проценты. Также популярно в банковской системе и между физическими лицами;
  • В течение всего периода действия договора займа оплачиваются проценты, а в конце срока возвращается основной долг. Практически любой автоломбард условия подобного рода предлагает своим заемщикам.

Помимо порядка гашения, следует выбрать и форму. В банковской сфере наиболее популярной является безналичная, когда заемщик перечисляет средства со своей карты, счета или отправляет перевод.

Это достаточно надежный способ, поскольку позволяет доказать в суде (при необходимости) сам факт гашения, но рекомендуется закладывать период времени на нахождение денежных средств в пути.

Если платеж отправлен не вовремя, то из-за работы почты или банков у заемщика может сформироваться просроченная задолженность.

Возврат займа под залог автомобиля

В такой ситуации более эффективны платежи наличными. Однако возврат денежных средств таким способом необходимо правильно оформлять – требовать предоставления кассового ордера, расписки и так далее.

С точки зрения налоговой, также могут быть риски, если доход заемщика минимален, а он получает и обслуживает значительные суммы займов. Информация об этом может стать известной по каналам финансового мониторинга, поэтому в случае получения и возврата займа под залог автомобиля наличными лучше указывать величины, основываясь на доходах заемщика.

Перечень дополнительных документов

При оформлении транспортного средства в качестве обеспечения, как правило, составляется акт приема-передачи автомобиля, в котором описывается состояние машины, наличие повреждений и так далее. Это позволяет обеспечить возврат предмета залога в первоначальном виде.

Также обязательным документом является передача ПТС или свидетельства о собственности, поскольку в случае обнаружения транспортного средства без документов на стоянке и без оформленного договора на ответственное хранение (который тоже рекомендуется оформить, чтобы усилить ответственность залогодержателя за сохранность автомобиля) органами ГИБДД оно будет считаться угнанным и перемещено на штрафстоянку.

Если заем получается в автоломбарде, то вместо договора залога выписывается залоговый билет. Никаких договоров купли-продажи с соглашением об обратном выкупе, доверенностей и других подобных документов не рекомендуется подписывать, поскольку они могут осложнить процедуру возврата машины в дальнейшем.

Возможный перечень дополнительных документов

Таким образом, получение займа под автомобиль имеет определенные нюансы. Во-первых, в части возможности эксплуатации транспортного средства. При передаче его в обеспечение оно помещается на стоянку, а владелец не может им пользоваться. Во-вторых, в части оформления.

Рекомендуется оформить договор ответственного хранения и акт приема-передачи автомобиля, а также передать на хранение ПТС или свидетельство о праве собственности.

В остальном, данная форма привлечения средств аналогична получению займа под залог ПТС (также оформляется договор или выписывается залоговый билет), автомобиль страхуется, оценивается, необходимые средства выдаются, а затем возвращаются.

Источник: https://proautolombard.ru/documenty/dogovor-zajma-zalogom-avtomobilya.html

Договор залога автомобиля в обеспечение договора займа: составление и образец!

Договор залога автомобиля между юридическими лицами. Договор займа под залог автомобиля: образец Залог автомобиля между юридическими лицами

Жизненные обстоятельства бывают разными, иногда человеку в срочном порядке требуются деньги.

Если отсутствует возможность занять определенную сумму средств у знакомых, либо взять кредит без обеспечения, то гражданин обращается к займам с залогом.

Как правило, в обеспечение передается определенное имущество, чаще всего авто или недвижимость. При этом кредитор и клиент заключают между собой договор залога автомобиля, на основании которого предоставляются денежные средства.

Что представляет собой договор

Сделка по займам с обеспечением сопровождается заключением определенного бумажного соглашения. В тексте прописывается следующая основная информация:

  1. Информация об участниках сделки.
  2. Сумма средств, которую получает заемщик.
  3. Что выступает в качестве предмета залога.
  4. Условия предоставления кредита.
  5. Остается авто у клиента (без передачи залогодержателю) или нет.
  6. Период, на который заключается договор.
  7. Обязательства, которые берет на себя заемщик.
  8. Порядок возврата денежных средств.
  9. Дата заключения соглашения между сторонами.
  10. Необходимая информация про транспортное средство.
  11. Данные относительно последствий нарушения договора.
  12. Порядок расторжения соглашения.
  13. Обстоятельства, по которым договор прекращает свое действие.

Кредитный договор с выдачей клиенту наличных средств под залог ПТС, представляет собой юридический документ, который выступает подтверждением факта совершения сделки.

Необходимые документы

Для того чтобы состоялась передача кредитных средств, а также наложение обременения на авто, при составлении соглашения, учитывается информация из следующих документов:

  • паспорт гражданина РФ (заемщика);
  • паспорт кредитора, если им выступает физическое лицо;
  • данные из учредительных документов, если кредитор юридическое лицо;
  • сведения из лицензии на осуществление финансовой деятельности;
  • данные регистрационных документов автомобиля (ПТС, СТС);
  • сведения из правоустанавливающих бумаг на авто;
  • заявление на выдачу кредита под залог автомобиля.

Дополнительно, в тексте соглашения может присутствовать информация из иной документации (водительское удостоверение, ИНН, СНИЛС, загранпаспорт, полис ОСАГО или КАСКО).

Порядок заключения

Кредит в обеспечение договора займа оформляется в определенном порядке. Рассмотрим более детально, из каких этапов состоит оформление сделки:

  • предварительно необходимо оформить заявку на ссуду;
  • далее кредитор принимает решение о предоставлении займа или отказе;
  • оговариваются условия выдачи ссуды;
  • составляется в электронном виде договор кредитования;
  • заносятся все необходимые данные документ;
  • бланк распечатывается в трех экземплярах;
  • клиент знакомится с текстом документа;
  • если все правильно заполнено, то ставится роспись;
  • впоследствии представитель кредитора ставит подпись и печать.

В конце один экземпляр передается заемщику совокупно с денежными средствами, а также дополнительными бумагами.

Нужно ли нотариальное заверение

При кредитовании физического лица коммерческой организацией, не требуется нотариальное заверение, так как сделка подтверждается наличием печатей организации. Если в качестве кредитора выступает физическое лицо, то следует оформить регистрацию сделки у нотариуса. Рассмотрим основные моменты, которых можно избежать, регистрируя кредит с залогом автомобиля в нотариальной палате:

  • осуществляется государственная регистрация сделки;
  • документ проверяется на соответствие положениям нормативной базы;
  • эти действия служат подтверждением честности сделки;
  • при необходимости судебного разбирательства не потребуется совершать дополнительные действия.

В целом, нотариальное заверение соглашения не является обязательным, однако наличие данного процесса, существенно снижает риски, как заемщика, так и кредитора.

Образец договора

При оформлении займа под залог автомобиля, в тексте соглашения прописываются определенные данные в установленном порядке:

  • сведения о документе;
  • информация о сторонах сделки;
  • данные о предмете договора;
  • необходимые сведения о предмете залога;
  • условия кредитования физического лица;
  • права и обязанности сторон соглашения;
  • порядок погашения задолженности;
  • ответственность за нарушение условий соглашения;
  • порядок начисления комиссий и штрафов;
  • номер кредитного счета и порядок внесения оплаты;
  • обстоятельства для расторжения соглашения;
  • форс-мажорные моменты;
  • дата составления соглашения.

На всех листах договора залога автомобиля, также присутствует место под подписи сторон и печати. В случае с договором между физическими лицами, внизу документа присутствует отдельное поле для подписи и печати нотариуса.

Права и обязанности сторон

Отдельного внимания в договоре залога автомобиля заслуживает пункт о правах и обязанностях. Здесь содержится следующая информация:

  1. Клиент обязуется своевременно оплачивать задолженность.
  2. Заемщик должен уведомлять кредитора об определенных обстоятельствах.
  3. Гражданину необходимо нести ответственность за нарушение условий.
  4. Имеется право досрочно погасить долг.
  5. Право на использование транспортного средства.
  6. Кредитор обязуется уведомлять клиента об определенных моментах.
  7. Кредитор должен предоставить денежную сумму на конкретный срок.
  8. Финансовое учреждение вправе обратиться к третьей стороне для взыскания.
  9. Банк вправе расторгнуть договор в одностороннем порядке.

Дополнительно прописывается информация о взаимодействии кредитора с третьими лицами и подготовки дела для последующей передачи в суд для принудительного взыскания задолженности.

: договор залога

Источник: https://all-ipoteka.com/dogovor-zaloga-avto/

Договор займа под залог автомобиля (ТС): скачать шаблон-бланк договора займа денег с залогом авто 2016

Договор залога автомобиля между юридическими лицами. Договор займа под залог автомобиля: образец Залог автомобиля между юридическими лицами

Документ, подтверждающий долговые обязательства одного лица перед другим – это договор займа. Отношения между сторонами основаны на ГК РФ, ст.807.

Чтобы составить договор выдачи денег в долг, следует знать основные требования. Если сделка осуществляется между физическими лицами, то одна сторона передает другой денежные средства.

Договор может быть процентным или беспроцентным, без обеспечения или с ним. 

На данной странице Вы имеете возможность составить онлайн договор займа под залог автомобиля или иного транспортного средства.

Договор займа под залог автомобиля: как правильно составить договор займа с залогом авто?

В случае наличия обеспечения, составляется договор залога, однако можно указать это и в договоре денежного займа, чтобы не составлять два различных документа.

Договор займа под залог автомобиля, образец которого предложен на нашем сайте, содержит сведения о регистрации ТС. В документе обязательно содержатся паспортные данные обоих лиц, участвующих в сделке.

Наиболее распространенным займом является одалживание денежных средств с указанием суммы и сроков возвращения. 

Если одна из сторон договора займа под залог автомобиля(ТС) нарушает обязательства, то заранее оговариваются способы решения споров и ответственность для нарушителя.

Разумеется, один из участников договора может попросить в долг не деньги, а другой предмет, если речь идет о договоре товарного займа. К примеру, сельскохозяйственную технику для работ.

В таком случае составляется договор займа под залог транспортного средства, бланк которого можно найти на нашем ресурсе. 

Договор займа под залог автомобиля: особенности оформления

Договор займа с залогом автомобиля между физическими лицами составляют согласно установленным нормам, которые регламентируются гл.42 ГК Российской Федерации.

Чтобы сделка обрела юридическую силу, любой шаблон договора под залог авто обязательно составляют в письменном виде.

Поэтому воспользуйтесь конструктором и создайте договор займа под залог авто онлайн, чтобы обезопасить себя.

При возникновении споров, свидетели смогут давать показания в суде и подтвердить наличие договора. Если сумма договора превышает МРОТ в десять раз, то письменный документ обязателен.

Договор займа с залогом автомобиля, образец которого можно найти в каталоге нашего ресурса, поможет вам при заключении сделки. Чтобы подтвердить договор, заемщик может дать расписку о получении суммы.

Вернуть долг заемщик обязан точно в срок, прописанный в тексте договора. Точно такой же механизм предусматривается для договоров займа с залогом недвижимости.

Как мы уже отмечали, данные о залоге могут включаться в бланк договор займа под залог авто, либо быть отдельным документом, составленным в соответствии с требованиями, которые указаны в гл.23.3 ГК Российской Федерации.

Документ о залоге составляется в письменном виде. Договор займа под залог автомобиля, образец которого предложен на сайте, уже включает отдельный пункт относительно залога автомобиля.

Несоблюдение требований приведет к тому, что должник может признать сделку недействительной и не вернет требуемую сумму.

Что включить в содержание договора займа денег под залог автомобиля?

Составить договор под залог автомобиля нужно грамотно и безопасно. Главное требование – выполнение правил ГК РФ при составлении договора. Чтобы нелепая ошибка не стоила вам имущества, составьте и скачайте договор займа автомобиля между физическими лицами на нашем конструкторе договоров. 

В договоре займа под залог автомобиля указывают такие данные:

• ФИО лиц, участвующих в сделке

• Паспортные данные, сведения о ТС

• Важно указать, что автомобиль – предмет залога

• Стоимость залога такая же, как сумма займа, но по обоюдному договору этот пункт может изменяться

• Сведения о нахождении предмета залога до исполнения условий займа по договору. Автомобиль может находиться как у заимодателя, так и у заемщика.

• Порядок решения конфликтов между лицами, осуществившими сделку

Договор займа с залогом автомобиля, образец которого можно составить и скачать на конструкторе документов ПростоDOCS, должен заключаться по обоюдному согласию обеих сторон. Чтобы составить юридический договор займа, потребуются паспорта граждан или учредительные документы сторон, ПТС, свидетельство собственника авто. 

Если цена предмета залога отличается от суммы, указанной в договоре займа, то проводится независимая экспертная оценка – ее результаты указываются в договоре. Чтобы у каждой стороны был полный пакет документов, следует снять копии с документов в двух экземплярах.

Важный нюанс! До начала сделки следует убедиться, что предмет залога не обложен судебным обременением. Иначе в случае неисполнения договора займа под залог авто, заемщик не может передать право собственности кредитору на автомобиль. Авто, купленное в кредит, быть предметом залога не может, так как ПТС находится в банке, а заемщик еще не полноправный владелец ТС.

Банк вряд ли разрешит сделать предметом залога еще не выкупленную машину. Если банк все же разрешил использовать автомобиль, то письменное подтверждение должно прилагаться к договору залога. Если ТС под обременением, это можно узнать по месту регистрации авто в ГИБДД.

Договор займа под залог автомобиля: важные моменты

Чаще всего, договор залога автомобиля не становится самостоятельным документом, а является приложением к договору займа. Эта бумага гарантирует исполнение долговых обязательств заемщиком. В этом договоре следует указать следующие сведения:

• Год выпуска, марка, пробег, цвет автомобиля

• Номер двигателя, шасси, VIN 

• Дефекты машины: к примеру, недостатки в салоне, кузове. Иначе при возникновении спорной ситуации могут случиться конфликты.

• Результаты независимой оценки транспортного средства с подписью специалиста. Здесь указывается примерная стоимость с учетом износа. 

• Оставляя собственные вещи в машине, заемщик может составить опись предметов. При этом документ подписывают обе стороны договора.

• Указывается местонахождение автомобиля до исполнения долгового обязательства. То есть, выясняют, где будет находиться машина до завершения сделки.

• Обязательства, согласно с которыми данное имущество становится залоговым, стоимость ТС, сроки исполнения договора.

• Обязательным условием при заключении договора залога на авто являются ФИО участников сделки, полные паспортные данные.

Оформление договора займа под залог автомобиля: помощь нотариуса

Договор займа под залог автомобиля, бланк которого скачать на сайте-конструкторе можно прямо сейчас, не требует нотариального заверения.

При желании стороны могут заверить договор у нотариуса, попутно проверив правильность составления документа.

Документ о залоге не обязательно заверять нотариально, кроме случаев, когда передача прав требует госрегистрации в Росреестре. 

Если договор займа между физическими лицами заверен у нотариуса, то договор залога также заверяют нотариально. Чтобы в случае несогласия взыскать сумму с должника через суд в упрощенной форме, поможет договор, заверенный нотариусом. 

Стороны договора займа под залог автомобиля и их ответственность

В договоре займа под залог автомобиля обязателен пункт об ответственности сторон при невыполнении обязательств. В договоре займа ответственность носит несколько односторонний характер.

Заимодатель выполнил обязательства, предоставив заемщику сумму, поэтому он не несет ответственность по невыполненным обязательствам. Заемщик, в свою очередь, только собирается выполнять обязательства, поэтому несет полную ответственность по возврату средств.

Но конструктор документов позволит обеспечить паритет интересов и прав сторон.

Невозврат долга своевременно карается санкциями за каждый день просрочки. Размер суммы штрафа устанавливается согласно процентной ставки рефинансирования ЦБ Российской Федерации.

На следующий день после запланированного возвращения долга наступает ответственность. Проценты будут начислены на основную сумму долговых средств. Регулирование договорных отношений основано на юридическом документе.

Разумеется, если выбраны соответствующие пункты на вопросы конструктора договоров.

Также Вас может заинтересовать составление следующих видов договоров займа на конструкторе договоров “Просто Документы”:

Все виды договоров займа, доступные для составления на конструкторе договоров “Просто Документы” смотрите здесь.

Источник: https://prostodocs.com/dogovor/dogovory-zajma/dogovor-zajma-pod-zalog-avtomobilya

Договор залога автомобиля. Образец

Договор залога автомобиля между юридическими лицами. Договор займа под залог автомобиля: образец Залог автомобиля между юридическими лицами

г. …………………………. «…..» …………………. 20….. г.……………………….……………………………………………………………………….,

(ф.и.о. полностью)

паспорт ………. №………………… выдан …….……………….…………………………….…… «……» ……………….. 20…. г., код подразделения ……………………………………………..…
(наименование органа выдавшего паспорт)

зарегистрированный по адресу:

город …………………… улица …..…………..….………..… дом …… корпус …… кв. …..

именуемого в дальнейшем «Залогодатель», и

…………………………….……………………………………………………………………….,
(ф.и.о. полностью)

паспорт ………. №………………… выдан………….………….…………………..…………… «……» ……………….. 20…. г., код подразделения ………………………………..……………
(наименование органа выдавшего паспорт)

зарегистрированный по адресу:

город …………………… улица …..…………..….………..… дом …… корпус …… кв. …..

именуемый в дальнейшем “Залогодержатель”, вместе именуемые “Стороны”, а индивидуально – “Сторона”, заключили настоящий договор залога (далее – “Договор”) о нижеследующем:

1. Предмет договора

1.1. Предметом “Договора” является передача “Залогодателем” в залог “Залогодержателю” принадлежащий “Залогодателю” на праве собственности Автомобиль.

1.2. Характеристики Автомобиля, указанного в п. 1.1 “Договора”:
наименование (тип транспортного средства): …………………………………………………..

Идентификационный номер (VIN): ………………………………………………………………Регистрационный номер: ……………………………………………………………………….. Год выпуска: ………………..………… № двигателя: …………………………..  Модель двигателя: ……………………………….№ шасси: ……………………………….  № кузова (рамы): ……………………………….Цвет: ……………………………………

ПТС серия ……………. № …………………………………., выдан ……………………….

………………………………………………………………………………………………………
(наименование организации, выдавшей паспорт)

1.3. Право собственности “Залогодателя” на Автомобиль подтверждается

………………………………………………………………………………………………………
(реквизиты документа, подтверждающего право собственности)

1.4. “Залогодатель” гарантирует, что на дату заключения Договора, Автомобиль принадлежит “Залогодателю” на праве собственности, в споре и под арестом не состоит, не является предметом залога, не обременен правами третьих лиц.

1.5. Цена Автомобиля определена участниками договора в сумме

…………………..………………………………………………………(………………) рублей.
(прописью / цифрами)

2. Срок действия договора

2.1. “Договор” вступает в силу с …………………………….………. и действует до полного
(дата или событие)

выполнения обязательств или прекращения …………………………..………………………..
(№… договора займа или т.п.)

3. Порядок передачи Автомобиля

3.1. “Автомобиль” передается “Залогодержателю”. Доставка “Автомобиля” осуществляется силами и средствами “Залогодателя”.

3.2. Автомобиль, указанный в п. 1.2. договора залога, передается “Залогодержателю” на весь срок действия настоящего договора и хранится по адресу:

………………………………………………………………………………………………………

3.3. Передача “Автомобиля” “Залогодержателю” оформляется двусторонним актом приема-передачи ” Автомобиля “.

4. Права и обязанности сторон

4.1. “Залогодатель” обязуется:

4.1.1. Не пользоваться ” Автомобилем”.

4.1.2. “Залогодатель” гарантирует, что на момент заключения настоящего “Договора” “Автомобиль” не служит залоговым обеспечением любого иного обязательства, предшествующего данному “Договору”, а также свободно от прав третьих лиц.

4.1.3. Уплачивать налоги, сборы и иные платежи, которые причитаются с него, как с собственника (владельца) “Автомобиля”.

4.2. “Залогодержатель” обязуется:

4.2.1. Не пользоваться “Автомобилем”.

4.2.2. Принимать меры, необходимые для обеспечения сохранности “Автомобиля”, в том числе для защиты его от посягательств и требований со стороны третьих лиц. 4.2.3. Немедленно уведомлять другую “Сторону” о возникновении угрозы утраты или повреждения “Автомобиля”.

4.2.4. Немедленно возвратить “Автомобиль” после исполнения “Залогодателем” обеспеченного “Договором” обязательства.

4.3. “Залогодатель” вправе:

4.3.1. Требовать от “Залогодержателя” принятия мер, необходимых для сохранности ” Автомобиля “.

4.3.2. Проверять по документам и фактически наличие, количество, состояние и условия хранения ” Автомобиля “, находящегося у “Залогодержателя”.

4.3.3. Зачесть требование к “Залогодержателю” о возмещении убытков, причиненных утратой или повреждением ” Автомобиля “, в погашение обязательства, обеспеченного “Договором”.

4.3.4. Если “Залогодержатель” хранит ненадлежащим образом или использует “Автомобиль”, в любое время потребовать прекращения “Договора”, либо досрочно исполнить обеспеченное “Договором” обязательство.

4.3.5. С предварительного письменного согласия “Залогодержателя” передать права на “Автомобиль” третьему лицу с переходом к новому залогодателю основного долга, обеспеченного “Договором”.

4.3.6. Осуществлять иные свои права, предусмотренные настоящим Договором и законодательством РФ, в т.ч. защищать свои права в установленном законом порядке.

4.4. “Залогодержатель” вправе:

4.4.1. Получить недостающую сумму из прочего имущества “Залогодателя”, в случае недостаточности вырученной при реализации “Автомобиля”суммы для покрытия требования “Залогодержателя”.

4.4.2. Получить возмещение из страхового возмещения за утрату или повреждение “”Автомобиля”, если только утрата или повреждение «Автомобиля» не произошли по причинам, за которые “Залогодержатель” отвечает.

4.4.3. Передать свои права по “Договору” другому лицу путем уступки права требования. Уступка “Залогодержателем” своих прав по “Договору” другому лицу действительна, если тому же лицу уступлены права требования к “Залогодателю” по основному обязательству, обеспеченному “Договором”.

4.4.4. В случае возникновения реальной угрозы утраты, недостачи или повреждения “Автомобиля” не по вине “Залогодержателя”, потребовать замены “Автомобиля”, а при отказе “Залогодателя” выполнить это требование – обратить взыскание на “Автомобиль” до наступления срока исполнения обеспеченного “Договором” обязательства.

4.4.5. Право “Залогодержателя” распространяется на принадлежности “”Автомобиля”.

5. Условия обращения взыскания на предмет залога

5.1. Обращение взыскания на “Автомобиль” происходит в соответствии с законодательством РФ и “Договором”.

5.2. Взыскание на “Автомобиль” для удовлетворения требований “Залогодержателя” может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения “Залогодателем” обеспеченного “Договором” обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает.

5.3. Обращение взыскания не допускается, если:

– сумма неисполненного обязательства составляет менее чем ……… процентов от размера оценки “Автомобиля” по “Договору”;

– период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного “Договором”, составляет менее чем …………………. месяца.

5.4. При обращении взыскания на “Автомобиль” во внесудебном порядке “Автомобиль” передаётся в собственность “Залогодержателя” или реализуется в порядке, установленном действующим законодательством РФ.

5.5. В случае, если сумма, вырученная при реализации “Автомобиля”, превышает размер обеспеченного “Договором” требования “Залогодержателя” разница возвращается “Залогодателю” не позднее …………………. дней с момента реализации.

6. Ответственность сторон

6.1. “Стороны” несут ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств по “Договору” и в соответствии с законодательством РФ.

6.2. Неустойка по “Договору” выплачивается только на основании обоснованного письменного требования “Сторон”.

7. Основания и порядок расторжения договора

7.1. “Договор” может быть, расторгнут по соглашению “Сторон”.

7.2. “Договор” может быть, расторгнут в одностороннем порядке по письменному требованию одной из “Сторон” по основаниям, предусмотренным действующим законодательством РФ в течение …………………. календарных дней со дня получения “Стороной” такого требования.

7.3. “Договора” может быть, расторгнут в случае:

– прекращения обеспеченного “Договором” обязательства;

– при грубом нарушении “Залогодержателем” обязанностей, указанных в п.п. 4.2.1, 4.2.2, 4.2.3 “Договора”;

– реализации “Автомобиля” в целях удовлетворения требований “Залогодержателя” в порядке, установленном действующим законодательством РФ и “Договором”, или в случае, если его реализация оказалась невозможной;

– при переходе прав на «Автомобиль» к “Залогодержателю”.

7.4. “Залогодержатель” вправе требовать досрочного исполнения обеспеченного “Договором” обязательства в случае:

– “Автомобиль” изымается у “Залогодателя” в виде санкции, в порядке, установленном действующим законодательством РФ;

– собственником “Автомобиля” фактически является другое лицо.

8. Разрешение споров из договора

8.1. Претензионный порядок досудебного урегулирования споров из “Договора” является для “Сторон” обязательным.

8.2. Претензионные письма направляются “Сторонами” заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении адресату.

8.4. Срок рассмотрения претензионного письма составляет …………….……. календарных дней со дня получения.

8.5. Во всем ином, не предусмотренном настоящим «Договором», применяется действующее законодательство РФ.

9. Форс-мажор

9.1. “Стороны” освобождаются от ответственности за полное или частичное неисполнение обязательств по “Договору” в случае, если неисполнение обязательств явилось следствием действий непреодолимой силы, а именно: пожара, наводнения, землетрясения, забастовки, войны, действий органов государственной власти или других независящих от “Сторон” обстоятельств.

9.2. “Сторона”, для которой стало невозможным исполнение своих обязательств, немедленно извещает другую “Сторону” о возникновении обстоятельств непреодолимой силы с предоставлением обосновывающих документов.

9.3. “Стороны” признают, что неплатежеспособность “Сторон” форс-мажорным обстоятельством не является.

  “Договор” составлен в 2 (двух) подлинных экземплярах на русском языке по одному для каждой из “Сторон”.

Приложения

  1. Договор …………………………………. от «…..» …………………. 20….. г.
  2. Акт приема-передачи “Автомобиля” от «…..» …………………. 20….. г.

Залогодатель: Залогодержатель:
……………………………………….… ………….………………………………
(ф.и.о. полностью) (ф.и.о. полностью)
……………………………………….… ………….………………………………
(подпись) (подпись)
«……» …………………. 20….. г «……» …………………. 20….. г.

Источник: https://alfa-form.ru/index.php/dogovor/zalog/95-dogovor-zaloga-avtomobilya-mezhdu-fizicheskimi-litsami-peredaetsya-zalogoderzhatelyu/

Все по закону
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: