Самые распространенные схемы аферистов. Схемы мошенничества, распространённые во время кризиса. Дочки пирамиды и разновидности черных схем

Топ-5 мошеннических схем 2020 года

Самые распространенные схемы аферистов. Схемы мошенничества, распространённые во время кризиса. Дочки пирамиды и разновидности черных схем

С каждым годом мошеннические схемы становятся все изощреннее, а выявить злоумышленников — все труднее и труднее. Новые технологии только играют преступникам на руку. А самое неприятное то, что жертва сама отдает свои деньги аферистам, даже не задумываясь о последствиях. Мы разобрали топ-5 мошеннических схем, которые точно будут популярны в 2020 году.

Хайпы и пирамиды

Казалось бы, о финансовых пирамидах после знаменитого МММ должны знать все. Тем не менее, из года в год эта схема легкого заработка работает также эффективно, как и в начале 90-х.

Принцип развода прост: основатели пирамиды обещают вкладчикам немыслимо высокий процент по вкладам, а за привлечение новых пользователей обещают выплачивать солидные бонусы. Первые несколько месяцев так и происходит.

Довольные участники активно привлекают в пирамиду своих близких и друзей, занимают деньги и берут кредиты, чтобы вложится в «прибыльное» дело.

Но как только структура достигнет своего максимума, а основатели почувствуют, что близки к разоблачению, то просто пропадут из виду. На звонки и письма никто отвечать не будет, а кураторы вдруг исчезнут из поля зрения навсегда, оставив сотни вкладчиков без копейки.

Площадки объявлений

Это не новая мошенническая схема, но которая сейчас активно набирает обороты, поэтому попасться на удочку афериста может каждый. Промышляют злоумышленники в основном на сайтах объявлений, и выявить их крайне сложно. Весь процесс можно разложить на этапы:

  1. Злоумышленник выбирает определенную ценную вещь на сайте объявлений. Это может быть дорогая техника, ювелирные изделия, элитная косметика и т.д.
  2. После этого аферист звонит продавцу с намерением о покупке. Узнает номер банковской карты и другие реквизиты для перевода денег.
  3. Далее преступник создает копию объявления с той вещью, которую желает получить, и ждет наивных покупателей. Когда ни о чем не подозревающий клиент просит реквизиты для оплаты, мошенник дает реальные банковские данные продавца.
  4. Обманутый покупатель переводит сумму денег на карту продавца, а злоумышленник, выдавая себя за клиента, забирает вещь. В результате у афериста на руках дорогой товар, а у покупателя — огромный минус на счету.

Пока полиция не придумала надежного способа защиты от киберпреступников. Чтобы не попасться в сети таких аферистов, всегда лично встречайтесь с продавцом.

Социальные сети

Социальные сети открывают неограниченные возможности для мошенников: от псевдо-благотворительности на лечение несуществующих людей с несуществующими диагнозами до прямого развода с вкладами.

Но в 2020 году будет актуальна новая схема обмана — халявный кредит. Будьте внимательны, если к вам в друзья постучится в друзья неизвестный «банкир» и предложит кредит в европейском банке под 2-5% годовых. Причем, чем выше сумма кредита, тем ниже процент. Мошенник будет убеждать вас, что это идеальный вариант для покупки квартиры, машины или другой дорогостоящей вещи.

Для оформления договора у вас попросят номер карты и CVV номер, чтобы перечислить сумму сразу на счет. И вот тут начинается самое интересное: как только злоумышленник получит ваши банковские данные, то тут же исчезнет, прихватив все имеющие средства на счету.

Напоминаем, что требовать от вас CVV код не могут даже сотрудники банка, в котором открыта карта. Это единственный ключ защиты банковского счета от мошенников. Поэтому если какой-то банкир, брокер, благотворитель просит у вас назвать код CVV, знайте, перед вами мошенник!

Мессенджеры

В 2020 году будут популярны мошеннические схемы в мессенджерах, и нужно знать заранее, как выявить аферистов. Самый распространенный метод обман — фейковые профили известных интернет-магазинов. Схема действует просто: злоумышленники создают поддельный аккаунт интернет-магазина и присылают вам информацию о грандиозных скидках и распродажах.

Как правило, одним из главных условий приобретения товара по сниженной цене является перевод на карту. Таким образом вы избавляетесь от уплаты налогов и экономите 20% от стоимости товара. Предложение более чем выгодное, не так ли. Наивные покупатели, окрыленные перспективой приятной халявы, перечисляют тысячи рублей на карту мошенников и остаются с носом.

Чтобы не стать жертвой аферистов, придерживайтесь нескольких правил:

  1. всегда проверяйте дату и условия акции на официальном сайте интернет-магазина;
  2. внимательно изучайте ссылки. Если она начинается не с https://, а с http://, то перед вами явный фейк;
  3. не поленитесь позвонить менеджеру магазина и узнать подробнее об акциях. Наверняка, сотрудники магазина ничего не знают о них. Сообщая информацию о подобных мошенничествах, вы также помогаете интернет-магазинам защититься от злоумышленников.

Накопительные системы

Этот вид мошенничества только развивается в России, но жертвами аферистов уже стали сотни граждан. Злоумышленники действуют по следующей схеме:

  1. вас приглашают присоединиться к закрытому круизному клубу, ювелирному клубу, любому клубу по интересам, где реально получить с вас взнос.
  2. далее вам предлагают очень выгодные условия накопления. К примеру, ежемесячно вы отчисляете по сто долларов на счет в личном кабинете, а компания удваивает внесенную вами сумму.
  3. все собранные деньги вы можете потратить на оплату морского круиза, путешествия, приобретение ювелирного изделия с драгоценными камнями и другие приятные покупки.

Казалось бы, условия простые и понятные. Вы начинаете активно вкладывать деньги в проект в надежде получить бонусы от компании. А вместо этого ваш счет вдруг блокируют за нарушение каких-либо правил или простой технической ошибки. Деньги остаются заблокированными навсегда, и вывести их невозможно.

Итак, если вы не хотите стать жертвой мошенников, придерживайтесь простых правил:

  1. Тщательно проверяйте информацию о компании на официальном сайте и читайте отзывы в интернете.
  2. Не доверяйте первому встречному банкиру, брокеру, менеджеру клуба. Интернет кишит мошенниками;
  3. Никому не называйте данные своей банковской карты, а особенно CVV код.
  4. Помните, что если вы все же попались на удочку мошенника, то спешите заявить в полицию и оформить чарджбэк.

Теперь хорошая новость. Вернуть деньги от мошенников можно с помощью чарджбэк-сервиса CosmoVisa. Если вы стали жертвой мошенников и попали в финансовую пирамиду, не ждите — срочно обращайтесь в полицию и оформляйте заявление на чарджбэк.

Для этого необходимо заполнить специальную форму на сайте, приложить копии переписки с мошенником, указать информацию по транзакциям, кратко описать ситуацию. При благоприятном исходе Банк/МПС отменит транзакцию и вернет деньги на ваш счет.

Учтите, у вас есть всего 540 календарных дней на чарджбэк. По истечению срока вернуть деньги не получиться.

Источник: https://spark.ru/startup/verni-dengi/blog/54005/top-5-moshennicheskih-shem-2020-goda

Самые распространённые схемы мошенничества. Классика

Самые распространенные схемы аферистов. Схемы мошенничества, распространённые во время кризиса. Дочки пирамиды и разновидности черных схем

Просмотрев очередной репортаж по телевизору о жертвах аферистов, к вам наверняка иногда приходит мысль, что вас — то точно не разведут и не обведут вокруг пальца. Но не думайте что это так. Аферисты научились обманывать самых умных и осторожных, к которым вы себя причисляете.

Мошенники хорошо знают психологию своих потенциальных жертв. Ведь это их хлеб с маслом, а возможно даже и с икрой. Уметь предвидеть весь ход событий для них главное оружие.

Если вы не хотите стать очередной жертвой мошенников рекомендуем почитать об этом чуть ниже и возможно ваши деньги не окажутся в кармане афериста.

«Упала дыня»

Любой честный и порядочный человек, который сломал чужую дорогую вещь возместить ущерб владельцу. Этим и пользуются многие мошенники. Они подстраивают «случайное» столкновение на улице, в магазине, везде, где большое скопление людей.

Такая афера получила свое название в давние времена, когда в Японии был дефицит фруктов и соответственно они дорого стоили. Дыни были одними из самых дорогих фруктов. Мошенник специально врезался в толпу туристов и нарочно ронял свою ношу. Затем конечно требовал возмещение ущерба. Туристы, как правило, не хотели вступать в конфликт и предпочитали заплатить.

Конечно, и в наше время аферисты используют данный метод «упавшей дыни» только они уже роняют не фрукты, а «дорогие вазы» ( в коробке конечно битое стекло) купленные любимой жене или маме, бытовую технику ( конечно она была заранее сломана ). Самые опытные и осмотрительные заранее делают или покупают фальшивые чеки, которые уже предъявляют как доказательство своей «покупки».

«Подарок судьбы»

Чтобы понять смысл данной аферы необходимо включить свое воображение: вы идете по улице, и к вам подходит совершенно неизвестный человек и говорит, что нашел кошелек набитый деньгами и не знает, как поступить. В процессе беседы либо вы сами, либо ваш собеседник предлагает разделить деньги пополам.

Затем мошенник звонит, кому нибудь под предлогом, что ему надо посоветоваться с женой, другом короче с условным «адвокатом». Дальше «адвокат» ему советует, что бы он не торопился и отдал кошелек вам под предлогом: «а вдруг найдется владелец кошелька», «не рискуй» или что-то в этом роде.

Короче, дальше жулик просит оставит ему ваш номер телефона и небольшую сумму как залог гарантии что вы ему потом вернете его долю с находки. Мошенник не дает вам опомниться, а вы уже представляете, что сможете купить на упавшее вам «состояние».

Дальше мошенник быстро уходит, а вы, заглянув в кошелек, считаете «билеты банка приколов» или пачки денег отпечатанных на принтере.

Вариантов  этой аферы множество, но суть остаётся одна, мошенник доверяет вам «крупную сумму денег» или «ценную вещь» в обмен на залог.

Мы советуем вам: сначала хорошо подумайте, прежде чем доверять незнакомому человеку свои деньги, либо начните проверять кошелек или вещь и увидите, как мошенник быстро уйдет искать другого «лоха».

Нормальный человек не будет доверять вам огромные деньги при небольшом залоге и если он соглашается тогда он или полный идиот или последователь Остапа Бендера.

«Кольцо»

Аферисты хорошие психологи и выбирают свою жертву по нескольким признакам либо вы  слишком жадные и прагматичный, либо наоборот вы бескорыстный и отзывчивый человек.

Этот способ обмана рассчитан именно на таких людей: к вам на улице походит убитая горем красивая девушка и слезно спрашивает, не находили ли вы ее золотое обручальное кольцо (либо другое золотое украшение), которое она потеряла где-то рядом.

Вы конечно говорите что вы не находили и она обещает вам крупное вознаграждение и оставляет свой телефон, вдруг вы найдете и тогда позвоните ей.

Это была так называемая приманка. Второй этап этой схемы:

Через некоторое время вы «чудесным образом» сталкиваетесь с незнакомцем, который «буквально недавно» нашел золотое кольцо именно в этом районе, где вы видели «расстроенную невесту», по его оценке оно стоит «больших денег».

Конечно, дураку понятно, что это именно то кольцо, которое потеряла невеста тем более у вас ее номер телефона, и вы решаете выкупить его, что бы отдать «невесте», а если вы жадный и черствый человек, то вы думаете оставить его себе или продать. Вы выкладываете за кольцо круглую сумму и несете «удачную покупку» в ломбард к ювелиру, а тот и говорит, что это кольцо всего лишь кусок меди и стоит 10 рублей.

Хотите не попадаться на такую удочку, держитесь подальше от таких растерях, даже если они очень симпатичные и не покупайте у малознакомых людей дорогие вещи или драгоценности.

«Выигрыш в лотерею»

Существует огромное число вариантов этой махинации, но суть остаётся одна — жертву уговаривают выкупить «выигрыш» у подставного победителя лотереи, который якобы не может по каким-то причинам получить приз.

Раньше когда мобильных телефонов не было, мошенники изготавливали фальшивые газеты с «подтверждающими выигрыш» таблицами, но сейчас, когда можно проверить любой билет просто позвонив, жулики не подделывают газеты, а пользуются другими способами, убеждая «лоха» расстаться с деньгами.

К примеру «победитель» говорить, что должен банку выплатить задолженность по кредиту и судебные приставы все равно заберут выигрыш. Могут сказать, что нет прописки или паспорта с собой.

Короче фантазия у мошенников безграничная.

«Лоху» предлагают выкупить билет за небольшую сумму в сравнении с «выигрышем», когда он приходит получать свой «заветный приз» то с удивлением понимает, что его просто-напросто кинули.

«Испанский узник»

«Испанский узник» — самый старый трюк мошенников, описанный еще в книге XVI-го века отсюда и название уловки, но многие доверчивые граждане до сих пор на него попадаются.

Суть развода — жулик убеждает «лоха» что он высоко поставленный и влиятельный чиновник ( может даже из другой страны) и ему необходимо получить свои деньги не привлекая внимания.

«Американский бизнесмен» ( «нигерийский принц» или «арабский шейх» — легенда может быть разная) обещает выплатить солидное вознаграждение или помочь в чем-либо в обмен на небольшую материальную помощь.

В ходе процесса возникают новые сложности, решить которые можно только вливанием новых средств, которые идут из кармана жертв. Вымогательство заканчивается только тогда когда жертва понимает, что его дурачат или просто закончились деньги.

Сегодня жулики работают гораздо аккуратней и изобретательней чем их коллеги из прошлых времен.

К примеру, мошенник выдает себя за помощника дипломата, депутата или владельца крупной фирмы и говорит, что необходимо выкупить ценный товар на складе, но всех денег на руках нет, и предлагает вложить ваши деньги, чтобы получить товар, а взамен обещает возвратить вам средства в 10 кратном размере.

Затем дальше оказывается что надо «дать на лапу» чиновнику либо еще кому-нибудь из управления и так до тех пор, пока у вас не закончатся деньги. Фантазия у проходимцев отменная и они придумают новые отговорки.

Вам наш совет не доверяйте деньги посторонним людям. Жажда наживы еще ни кого не привела до добра.

Настоящий крупный бизнесмен никогда не будет просить деньги у посторонних, и вовлекать их в крупные сделки. Конечно, модификаций этого способа обмана много, но суть одна у вас просят деньги на якобы крупные сделки с последующей отдачей средств в многократном размере.

«К нам едет ревизор!»

Думаю, вы как разумный и здравомыслящий человек не станете сообщать информацию, о своих банковских счетах кому попало, но мошенники все равно могут завладеть этой информацией обманным путем.

В данной схеме аферисту нужен сообщник в банке либо хакер, который сможет заблокировать ваши счета либо карту до выяснения обстоятельств. Заблокировать вас счет не так уж сложно.

То есть вам звонят и говорят, что вас счет заморожен для «проверки реквизитов», «подозрений на фиктивность», причин может быть много главное, чтобы они убедили вас.

Вы называете им свои реквизиты якобы «для  подтверждения» или пин коды, либо другую информацию для доступа к вашему счету и пока вы разбираетесь, мошенники переводят деньги и заметают следы.

Схем очень много, но смысл один — вы даете мошенникам конфиденциальную информацию, которой они пользуются, чтобы украсть ваши деньги.

Если вам кажется, что банковский служащий обманывает вас, сразу требуйте начальника конечно если он не в доле, либо если у вас просят по телефону какое-то подтверждение реквизитов, звоните по прямому номеру телефона. Он есть на каждой банковской карте и уже узнавайте все подробности напрямую по горячей линии.

«Переплата»

Данное мошенничество использует «дыры» в банковской системе и недостатки законодательства. Широко было распространено в Америки в прошлом веке. Мошенники поделывают банковские чеки и открывают фиктивные счета.

Самая популярная схема обмана — это выписывать чек на сумму, которая превышает стоимость покупки. Продавец обнаруживает, что сумма чека намного больше и  говорит об этом аферисту, а тот предлагает перевести деньги на другой счет или отправить наличными на другой адрес.

Когда жертва пытается обналичить чек, то оказывается, что счет давно закрыт либо его не было вовсе.

Самый известный мастер по банковским махинациям —  американец Фрэнк Абигнейл-младший. Он совершил много незаконных банковских операций в общей сложности на сумму более $2,5 млн.

Его актерские способности помогали ему скрываться от полиции, но, в конце концов, его поймали и арестовали. Приговорен он был к 12-годам тюрьмы.

Отсидев лишь часть срока, он вышел и стал консультантом крупных корпораций и правительств разных стран по вопросам экономической безопасности. По его автобиографии был снят фильм «Поймай меня, если сможешь».

В нашей сегодняшней жизни мошенники действуют иначе. Они арендуют офис на несколько дней и дают объявление о том, что набирают сотрудников на высокооплачиваемую работу. Затем, когда жертва приходит устраиваться просят дать им паспорт и трудовую книжку что вполне логично.

Тем временем пока идет опрос, аферист вносит ваши данные для получения онлайн займа и просит вас сделать фото вашего лица с паспортом в развернутом виде якобы для вашей идентификации или по любой другой причине. Сделав фото, он берет онлайн-займ на ваше имя примерно тысяч на 30 с 2% ставкой в день, и обещает вам что перезвонит.

Я думаю, что вы удивитесь, когда вам пришлют извещение что вы взяли кредит и не оплатили его вовремя и еще навешают на вас астрономические проценты.

Здесь я думаю понятно, что вам никогда не надо делать фото с паспортом в руках, тем более отдавать деньги за какие то «курсы» когда вы устраиваетесь на работу. Нормальные организации никогда этого не будут требовать.

«Сантехника вызывали?»

Часто мошенники маскируются под сотрудников собеса, коммунальных служб и гос. организаций. Якобы им необходимо проверить счетчик или навестить больную старушку как сотрудник собеса, либо проверить перепланировку вашей квартиры. Пока они отвлекают внимание другой «сотрудник» выносит ваши ценности и бытовую технику либо просто воруют деньги.

Схем данной аферы большое количество всех не перечислить, но суть одна.

Чтобы вас не обманули такие «сотрудники», необходимо просто позвонить в данную организацию и узнать направляли они сотрудников по вашему адресу или нет. Если настоящим работникам ничего неизвестно о внеплановой проверке электрика или сантехника, то гнать таких «сотрудников в шею», а лучше потихоньку позвонить   в полицию и тянуть время до приезда наряда. Мошенников нужно брать с поличным!

«Пятно на галстуке»

Самые простые трюки мошенников требуют высокой квалификации. К вам на улице подходит незнакомец и говорит, что у вас пятно на одежде или галстуке и предлагает его стереть.

Либо другая схема к вам походит незнакомец на улице и начинает вас обнимать, якобы вы его одноклассник, сослуживец, короче бывший знакомый. Пока он вас обнимает, вы и глазом не успеете моргнуть, как ваш кошелек будет в его кармане.

Затем он скажет, что он просто обознался и т. д и т.п. Мошенник будет действовать быстро и уверенно и постарается быстро «сделать ноги».

Старайтесь, не входит в контакт с незнакомцем, и сразу проверять все ли вещи на месте. А если начнут предлагать стереть пятно, вежливо откажитесь.

«Уладим дело на месте»

Думаю, что для любого автомобилиста нет ничего страшней, чем сбить пешехода, ведь это не только лишение  прав, но могут  завести уголовное дело в зависимости от тяжести причинённого ущерба.

Желая избежать наказания, большинство водителей выбирают уладить конфликт на месте и этим пользуются мошенники, бросаясь под колеса автомобиля, а затем шантажируя водителя.

Конечно, здесь нужна сноровка и умение, а в первую очередь смелость ведь можно получить и серьезную травму.

Самая популярная и безопасная на данный момент схема выглядит так: мошенник после ДТП заявляет, что с ним все в порядке, но вот незадача он разбил дорогой планшет или ноутбук.

Водитель конечно рад, что пешеход живой и невредимый и не будет подавать на него в суд, и предлагает возместить ущерб «пострадавшему».

Если он не хочет раскошеливаться, то рядом оказывается «случайно» «гневный свидетель» и советует ему не тянуть с компенсацией, а заплатить на месте ведь «судебные издержки обойдутся дороже». Думаю не надо говорить, что оба состоят в сговоре и «пешеход» и «доброжелатель».

Если вы случайно сбили пешехода, сначала вызовите скорую помощь, а затем полицию и найдите свидетелей ДТП либо попросите их номер телефона, если они торопятся — это поможет вам избежать шантажа и вывести мошенников на чистую воду.

В реальной жизни множество мошенников, но еще больше их в интернете ведь здесь им нечего бояться, вы их не сможете достать рукой. Каждый день мы пишем о них обзоры в рубрике «Сомнительные курсы» потому как главные аферисты в сети зарабатывают сотни тысяч рублей и обманывают много людей.

Всего лишь 2-3 % качественных курсов проходят нашу проверку, и мы их публикуем в рубрике «Проверенные курсы». Если вы хотите начать зарабатывать по интернету, то советуем ознакомиться  также с рубрикой «Топ лучших» , где подобраны уже проверенные, рабочие курсы, которые имеют высокий рейтинг по мнению пользователей.

Также мы всегда открыты к общению в нашей группе ВКонтакте.

Если вы захотите сами написать свою историю о мошенниках, то просто прочитайте инструкцию, как добавить ваше сообщение на сайт, и после простой модерации оно будет опубликовано на нашем сайте. Удачи вам и хорошего настроения!

Источник: https://obmanu-net.com/samye-rasprostranyonnye-sxemy-moshennichestva-klassika

Топ-7 популярных схем мошенничества

Самые распространенные схемы аферистов. Схемы мошенничества, распространённые во время кризиса. Дочки пирамиды и разновидности черных схем

Эта статья — срез основных видов мошенничества на территории РФ в настоящее время.

В России существуют тысячи видов мошенничества. Это и мелкие аферы, и серьезные дела, в которых замешаны миллионы рублей. Зарабатывают нечестными путями многие, но не все из них попадаются.

Есть такие мошеннические схемы, которые сложно или почти невозможно раскрыть. Зачастую, это аферы на небольшие суммы, но как раз выгоднее всего воровать незаметно, по чуть-чуть.

Поэтому самые успешные мошенники выбирают именно такие схемы.

Аферы с материнским капиталом

Россия поддерживает семьи и стимулирует рождаемость, предоставляя государственную помощь родителям или усыновителям детей. Претендовать на материнский капитал могут семьи при рождении/усыновлении второго и последующих детей. При этом родители получают сертификат на материнский капитал (в 2014 г.

размер финпомощи составляет 429 408 руб.), но деньги могут использовать только после того, как ребенку исполнится 3 года, да и то лишь на улучшение жилищных условий, образование детей, а также формирование накопительной части трудовой пенсии для женщин.

Естественно, находятся тысячи людей, готовых идти на аферы, лишь бы получить на руки живые деньги.

Следует сказать, что обналичивать материнский капитал в 2014 г. запрещено законом (раньше такая возможность была). Поэтому большинство мошенников играют именно на этом – они предлагают выкупить у новоиспеченных родителей сертификат за существенно меньшие деньги, но наличными. Бывали даже случаи, когда люди продавали сертификаты за ничтожные 6 тыс.

руб., лишь бы получить деньги на руки и не ждать 3 года. Отметим, что за обналичивание материнского капитала предусмотрена уголовная ответственность. Конечно, никакие 6 тыс. или даже 100 тыс. руб. не стоят того, чтобы сесть в тюрьму. Но найти мошенника и наказать, после проведения аферы, сложно, поэтому нести наказание приходится самим родителям.

Часто мошенничеством с материнским капиталом занимаются не только профессиональные аферисты, но и сами «родители».

Так, например, существует схема, при которой две матери, родившие первого ребенка, кооперируются, делают фиктивные документы на детей, чтобы, по документам, одна из них имела двоих детей и получила материнский капитал. Затем сертификат обналичивается незаконным способом, а деньги делятся пополам.

Есть еще одна схема. Ею успешно пользуются жители отдаленных небольших населенных пунктов. Документы на ребенка делаются полностью фиктивные, то есть ребенок не был рожден, но женщине выписывается документ о том, что якобы роды прошли дома или в соседнем городе/деревне. В итоге ребенка нет – деньги есть.

Ускорители и решалы

Сегодня Россия погрязла в бюрократии, причем каждый чиновник считает своим долгом брать взятки за предоставление любой ничтожной справки, да еще и растягивать на максимально длительный срок выдачу такой справки.

Естественно, это делается в большинстве случаев специально, для того чтобы стимулировать взяточничество и в сговоре с «ускорителями» получать дополнительный доход. «Ускорители» – это люди, имеющие достаточно связей, чтобы за вознаграждение ускорять выдачу справок и других документов, самой разной важности.

Но достаточно частыми являются случаи, когда «ускорители» берут задаток (или даже полную сумму) за свою помощь, а потом исчезают в неизвестном направлении.

Существуют также так называемые «решалы» – люди, которые могут решить любые бюрократические проблемы. Например, они предлагают помощь в получении земельных участков в желаемом месте или регионе, оформлении и растаможке привезенного из-за границы автомобиля.

Также «решалы» появляются тогда, когда у вас возникают проблемы с законом: вы виновны в ДТП, вас обвиняют (даже если незаконно) в совершении мелкого правонарушения, вам грозит крупный штраф и т.п. Они тут как тут, готовы помочь вам.

Правда, часто после получения задатка «решалы» исчезают так же, как и «ускорители».

Иногда наглость «ускорителей» и «решал» удивляет – они сами звонят вам после того, как решить вашу бюрократическую проблему обычным путем не удалось, и предлагают помощь. Это подтверждает тот факт, что чиновники работают «в сцепке» с этими мошенниками.

Мошенничество с посылками

В последнее время участились случаи, когда мошенники нечестным путем получают чужие посылки на Почте России. Зачастую участвуют в таких аферах сами сотрудники почты, которые выбирают посылки поценнее (если указана высокая страховая стоимость или можно каким-то образом узнать о содержимом) и при помощи друзей забирают посылку.

Мошенник делает фальшивую доверенность, узнает от сотрудника Почты России номер посылки, печатает собственное извещение и приходит со всем этим в отделение. Зачастую, правда, доверенность оформлена на правильном бланке, но нет печати (которую намного сложнее подделать).

Если сотрудник почты на это внимания не обратит или согласится отдать посылку с нарушением, то мошенник получает чужую ценную вещь.

Такое мошенничество практически невозможно раскрыть, ведь настоящий владелец посылки может и не узнать, что она уже пришла и забрана кем-то.

Он вполне может решить, что посылка потерялась где-то по дороге или еще не дошла – повседневная работа нашей Почты России делает такие предположения вполне реальными. А спустя месяцы после аферы, найти мошенника уже невозможно.

Да и заниматься этим милиция не будет, поскольку цена вопроса слишком маленькая.

«Помогу поступить в ВУЗ»

Обширным полем для деятельности мошенников и аферистов является период поступления абитуриентов в российские ВУЗы. Они просиживают в холлах университетов, приемных отделениях, высматривая доверчивых жертв.

Мошенники представляются преподавателями данного ВУЗа, работниками кафедры или членами приемной комиссии, выспрашивают у родителей и абитуриентов о том, куда те собираются поступать, имеют ли связи и проч. А затем предлагают за вознаграждение (в среднем около 100-300 тыс. руб.) помочь с поступлением, да еще на бюджет.

Конечно, многие родители готовы приплатить, причем достаточно серьезно, чтобы быть уверенными в поступлении чада. Кроме того, некоторые даже обещают вернуть деньги, если не удастся посодействовать. Конечно, никто ничего возвращать не собирается. Равно как и помогать поступить. Да и найти потом мошенника и привлечь к ответственности почти нереально.

Даже если вы найдете его, то наказать по закону сложно, ведь вы сами отдали ему деньги, никто вас не заставлял. А то, что вы доверчивый простофиля, так кто ж вам доктор.

Фальшивые документы

В России огромное число мошенников проворачивают аферы по продаже фальшивых документов, причем зачастую далеко не лучшего качества. Естественно, рано или поздно подделка выявляется, предъявителя арестовывают, но продавшие документ к тому времени уже скрываются.

Самым большим спросом пользуются поддельные паспорта (их покупают многие мошенники, например, чтобы потом взять кредит в банке), удостоверения госструктур (например, Госдумы, различных министерств и ведомств) и силовых структур (полиции, ФСБ, частной охраны и т.п.

), дипломы и другие документы в сфере образования (например, фальшивые документы о получении степени, защите диссертации).

Тут следует отметить, что распознать фальшивый документ плохого качества не составляет труда. Поэтому большинство людей, купивших поддельные документы с рук, рано или поздно попадаются. Причем за такое нарушение закона можно запросто сесть в тюрьму.

А качественные подделки попадаются крайне редко, и они, обычно, куплены у постоянных поставщиков – знакомых, занимающихся подделкой.

Только в этом случае мошенники с документами уделяют особое внимание качеству, ведь покупатель может их сдать, если попадется.

В странах постсоветского пространства работают целые проработанные схемы использования фальшивых документов.

Например, мошенник делает для заказчика поддельный паспорт, в качестве оплаты же просит 50-75% от первого мошенничества с получением кредита в банке. Все последующие махинации в кредитовании заказчик проворачивает сам, оставляя себе всю прибыль.

Кстати, здесь тоже есть подвох: значительное число таких «горе-мошенников» попадаются уже при втором-третьем обращении в банк за кредитом.

«Посредники» при кредитовании

Не так давно стал популярным еще один вид мошенничества: российская компания или организация находит заемщиков-должников и предлагает «выкупить» их кредит. Якобы заемщик должен перечислить 20-35% от суммы своего кредита этой компании, а она погасит остальное.

Но после перечисления средств, мошенническая компания делает лишь несколько платежей и отказывается от своих обязательств. В итоге заемщик лишается денег, которые мог бы отдать на погашение кредита, а сам кредит остается на его шее.

Но таким мошенничеством занимаются преимущественно компании, которые могут убедить заемщика в серьезности своих намерений. К тому же, в большинстве случаев наказать, а иногда и попросту найти, компанию-мошенника непросто. Но иногда это все же удается.

Одной из таких организаций является компания «ДревПром», против которой уже сегодня возбуждено уголовное дело.

«Квартирная мафия»

Очень серьезные аферы проворачиваются в России, а особенно в Москве, с недвижимостью. Мошенники, занимающиеся этим, уже получили статус «квартирной мафии». Это действительно крупные дела.

В них принимают участие нотариусы-мошенники, нечестные на руку сотрудники милиции, адвокаты-аферисты и работники Центров социального обслуживания (которые занимаются уходом за пожилыми людьми и инвалидами). Такая команда может очень легко завладеть квартирами одиноких пенсионеров и инвалидов нечестным путем.

Зачастую мошенников вообще не находят, либо же находят после 20-й, 50-й, 100-й сделки, когда они уже наворовали миллионы.

Большую огласку, например, получило дело Игоря Когатько – московского нотариуса, через руки которого прошли порядка 90 квартир в столице. Сам горе-нотариус получил 5 лет тюрьмы и выплатил 80 млн руб. потерпевшим от его афер.

А проворачивал этот мошенник свои аферы так: с ним «в сцепке» работал сотрудник правоохранительных органов, который собирал информацию о проблемных квартирах (где одинокий пожилой человек умер, владелец пропал без вести и т.п.); получив такие данные, нотариус подделывал документы о завещании, продаже квартиры, сдаче в долгосрочную аренду и проч.

Даже если жертвы мошенничества обращались в суд, то процессы тянулись годами, и у них практически не было шанса выиграть дело. Это редкий случай, когда мошенники все же понесли наказание.

«Квартирная мафия» очень часто использует Центры социального обслуживания, сотрудники которых поддаются соблазну заработать на своих немощных и одиноких подопечных.

Они либо уговаривают стариков переписать квартиру лично на них, либо после смерти пенсионера приносят поддельные документы – дарственную, завещание и т.п. – и получают квартиру, которую затем перепродают.

Мало кто расследует, действительно ли пенсионер переписал квартиру на работника социальных служб, ведь это обычное, постоянно встречающееся явление.

Схемы заработка на любой цвет: https://t.me/minesgold

Источник: https://zen.yandex.ru/media/id/59aeeeb81410c3f6e69b100d/top7-populiarnyh-shem-moshennichestva-59e5d3ab55876bab9b2518e7

Классические схемы мошенничества, которые до сих пор популярны

Самые распространенные схемы аферистов. Схемы мошенничества, распространённые во время кризиса. Дочки пирамиды и разновидности черных схем

Без лоха и жизнь плоха. Основной постулат, регулирующий жизнь мошенников в России. Помимо уголовного кодекса, конечно. Забавно, что многие,  даже не относясь к этой сомнительной прослойке населения, думают точно так же. Если кого-то развели, значит, он сам виноват.

Естественное, если этот «кто-то» не ты. И хоть мошенники — народ крайне изобретательный, а новые схемы появляются десятками чуть ли не каждый год, всё равно находятся те, кто врывается по классике. И те, кто на эту классику ведётся.

Ведь лох не мамонт — лох не вымрет, верно? Не рассказываем, а напоминаем:

Все новое — хорошо забытое старое

Наверняка эту схему знают многие. Ты находишь на улице кошелёк, в котором на первый взгляд лежит внушительная сумма денег. Тут же на горизонте появляется человек, который всё видел, и предлагает разделить внезапный подарок судьбы между собой, в качестве платы за молчание.

Не успеешь дать ни положительный, ни отрицательный ответ, как к вам подходит третий участник спектакля. Якобы хозяин кошелька. Он делает вид, что не замечает в твоих руках его портмоне. Интересуется, не находили ли вы его поблизости. Тот, что предлагал разделить деньги, говорит, что никто ничего не видел.

Дождавшись, пока потерявший отойдёт на пару метров, мошенник шепотом говорит, чтобы ты убрал кошелёк в карман и что у него нет времени ждать и пересчитывать найденные деньги. Далее предлагает отдать ему сумму, которая гораздо меньше той, которую ты мельком видел в кошельке.

Ты достаешь и отдаёшь ему деньги, но, дабы не палиться, уже из своего кошелька — и довольный спешишь покинуть место происшествия. В итоге оказывается, что в кошельке лежит банальная «кукла» — деньги, распечатанные на принтере или из Банка приколов. Занавес.

Основной акцент ставится на внезапность. Тебе не дают ни на минуту задуматься над происходящим. Даже деньги толком посчитать не успеваешь. Ну и, естественно, акцент на человеческую жадность. Куда же без неё. Схема базовая, и её вариаций достаточно много.

Расскажу об одной из них, более сложной и изощрённой.

Действующих лиц в ней больше, а срываемый куш гораздо внушительней. Новый спектакль разворачивается теперь не на улице, а в автомобиле какого-нибудь бомбилы.

В салон садится обеспеченного вида человек и говорит, что очень спешит, доехать необходимо максимально быстро, а заплатить он готов гораздо больше среднего.

По дороге может ругаться с кем-то по телефону, показывая, что он воротит серьёзными делами, после чего, доезжая до места назначения, расплачивается как договаривались и уходит.

Следом в автомобиль садится другой человек. Как правило, ехать приходится либо за город, либо в пустынные районы города. По дороге он спрашивает: «Что это за кошелек лежит на заднем сидении?» Если водила отвечает, что его (а обычно жадность берет верх), то пассажир говорит, что этого не может быть, ведь в кошельке права на имя другого человека и очень большая сумма, не меньше 100.

000 рублей. Затем мошенник предлагает разделить деньги. После этого выходит, и в дело вступает предыдущий пассажир, который все это время ехал за ними в компании внушительного вида мордоворотов. Останавливая бомбилу, гоп-компания в лучших традициях 90-х начинает требовать свои деньги назад: половины нет, и водилу вынуждают либо отдать свои, если такая сумма есть, либо отдать автомобиль.

Конечно, такая схема менее распространена и, как правило, встречается только в провинциальных городах, но главное — теперь ты знаешь основной механизм, на котором она работает, и если столкнёшься с чем-то похожим — не теряй головы.

К нам едет ревизор

Ещё один вид классического развода со спектаклем — это визит с проверкой. Основан на страхе и традиции давать взятки.

Схема такая: в фирму, за которой пристально наблюдают мошенники, устраивается подставной человек, пользуясь тем, что многие работодатели на время испытательного срока не оформляют сотрудников, поэтому документов не требуют.

Он собирает всю необходимую информацию о слабых местах компании, и через пару недель поступает звонок руководству: на том конце провода девушка представляется сотрудницей проверяющего органа и говорит, что завтра вас ожидает визит ревизора.

На следующий день приезжает проверяющий: внушительного вида суровый мужчина. Подставной сотрудник говорит директору, что этот персонаж уже приезжал с проверкой на его прошлое место работы, и в красках рассказывает, какой он лютый мудак.

После он намекает, что прошлое руководство смогло уладить вопросы с ним с помощью определенного финансового вознаграждения. В это время ревизор находит огромное количество нарушений, о которых он знал заранее.

Директор предлагает договориться, «проверяющий» для проформы некоторое время ломается, но в итоге соглашается. Все довольны.

Самое забавное, что особо бесстрашные мошенники приезжают с проверкой по несколько раз. А руководители, уверенные в том, что они якобы наладили связи с представителем власти, раз за разом дают им взятки и даже рады такому раскладу.

Их испортил квартирный вопрос

Квартиры и недвижимость — это, пожалуй, самая лакомая добыча для мошенников. Уже около тридцати лет ниша активно штурмуется разными предприимчивыми и лишенными каких бы то ни было моральных принципов аферистами.

За квартиры убивают, из них обманом выселяют, объявляют живых мертвыми, а жилплощадь перепродают. Активность просто сумасшедшая.

Схемы настолько разнообразные, что хватит на несколько сезонов очередного полицейского сериала на НТВ.

Например, человек решил купить квартиру, оформил все необходимые документы, подписал, отдал деньги, а по итогу оказывается, что ему продали совсем не ту квартиру, которую он смотрел. Для этого развода мошенники иногда перевешивают номера квартир, порой даже во всем доме, а в редких случаях могут поменять номера домов и таблички с названиями улиц.

Поэтому при покупке жилья необходимо проверять абсолютно все. И даже если оформление сделки проходит через какое-либо агентство, то все равно можно сильно прогореть. Бывали случаи, когда для проведения аферы подделывались не только документы и сайты риэлтерской компании, но и целые офисы. В таком случае мошенники предпочитают работать максимально быстро.

Поэтому перед тем, как что-то подписывать, узнай, существует ли вообще эта компания, где у неё офисы, есть ли отзывы клиентов. Покупка или продажа квартиры — это всегда суета и стресс, и даже самый внимательный человек может упустить из вида некоторые детали. Поэтому лучше всего для такого дела нанять юриста.

По закону почти все сделки купли-продажи возвратны, претензии принимаются в течении 3-х лет, но мошенники всегда находят лазейки в законодательстве. Бывают случаи, когда в договоре купли-продажи указывается сумма меньше той, которую платит покупатель, — объясняется это уменьшением налогообложения.

Спустя некоторое время после заключения договора продавец расторгает сделку и возвращает покупателю урезанную сумму, указанную в договоре.

Также если сделка заключается не напрямую с продавцом, а по доверенности, необходимо проверять её легитимность, потому как она может быть отозвана. В результате ты отдашь деньги совершенно левому человеку, а право собственности останется за продавцом.

Пункт «обмана» валют

Схема рассчитана в основном на туристов, не желающих портить себе отдых за границей и иметь дело с местной полицией. Всё просто: ты приходишь в обменник, видишь выгодный курс, кладёшь деньги в лоток для приема, после чего сотрудник сообщает тебе, что за операцию взимается довольно большой процент.

Варианта два: либо ты, не желая терять время, соглашаешься и теряешь часть суммы, либо тебя такой расклад не устраивает и ты просишь деньги назад. Их без вопросов отдают, но всё это время в помещении обменного пункта находится подозрительного вида человек, откровенно наблюдающий за твоими действиями.

Нет, он не будет пытаться тебя ограбить. Тебя, по сути, уже ограбили. Он всего лишь нагнетет жути для того, чтобы ты не стал лишний раз светить деньгами и как можно быстрее положил их в карман.

Иногда он даже может пройтись за тобой по улице, но в итоге всё равно отстанет, ведь его задача — потянуть время, пока ты не обнаружишь недостачу.

Когда ты всё же поймёшь, что тебя обвели вокруг пальца, и вернёшься в обменник для выяснения ситуации, мошенник будет все отрицать, убеждая, что отдал тебе полную сумму, и ссылаясь на то, что деньги проверять надо не отходя от кассы — вот, даже табличка висит. Ну а камеры, конечно, не работают.

Ситуация кажется безвыходной, однако в большинстве случаев всё решается вызовом полиции, и вот звонить надо уже точно не отходя от кассы. Часто уже на этом этапе деньги волшебным образом материализуются в руках «случайного прохожего», который по доброй совести решил вернуть их владельцу. Либо проще — тебе их возвращает кассир. Главное в этой ситуации — не дать самому себе поверить в то, что ты действительно мог потерять часть денег.

Пластмассовый бизнес

Столкнуться с мошенниками можно абсолютно в любой сфере. Зачастую жертвами становятся так называемые надомники — люди, занимающиеся в основном ручной работой по найму на дому. В эту категорию, как правило, входят пенсионеры и женщины в декрете.

Классическая схема следующая: мошенники размещают объявление о простой монотонной работе, например, сортировка пластиковых гранул; жертва записывается на собеседование, приходит в якобы офис, знакомится с договором. По нему за каждую отработанную порцию обещают платить 25-40 рублей –— заработок ограничен лишь скоростью выполнения.

Однако в документе есть пункт о внесении залога в 150-200 рублей за каждый мешок. Объясняется это тем, что сырьё стоит денег, а работодателю нужны гарантии, что работник его не перепродаст или просто не забьёт болт на работу. В действительности же материалы имеют стоимость 70-100 рублей.

Кроме этого мошенники настаивают на внесении залога сразу за несколько мешков, чтобы жертве не приходилось лишний раз бегать туда-сюда за новыми материалами.

Как правило, на этапе собеседования в офис заходит подставной человек, играющий роль работника, который пришёл за зарплатой, — ему тут же отдают деньги.

Это представление необходимо, чтобы развеять все опасения жертвы и склонить к подписанию договора и внесения залога в 1000-2000 рублей.

Мошенник получает хоть маленькую, но выгоду, после чего не выходит на связь. Свою выгоду такие ребята берут количеством.

Разбил — купил

Этой схемой пользовались мошенники с самых давних времён. Ситуация подстраивается таким образом, чтобы у тебя даже не возник вопрос, кто виноват, — ты и только ты.

Раньше было примерно так: идёшь по рынку, случайно сталкиваешься с человеком, он роняет какую-нибудь псевдоантикварную вазу и требует возместить ущерб на месте либо вызвать полицию.

Ты соглашаешься на первый вариант, ибо не хочешь связываться со стражами порядка, и платишь сумму, порой сильно превышающую реальную стоимость утраченной вещи. Все довольны. Ну, почти.

В наши дни подход остался тем же, а вот вариации стали более современными. Как пример: ты едешь в авто на небольшой скорости, и на пешеходном переходе перед тобой вылетает парень, ударяется о машину и падает. Все это выглядит максимально естественно, и даже запись с видеорегистратора не всегда может помочь определить злой умысел.

Дальше все развивается по одному сценарию. Водитель выходит, мошенник встаёт, осматривает себя на предмет ссадин и переломов и выясняет, что при ударе всё же кое-что сломал. Но не кости, а смартфон или планшет.

Для убедительности такие ребята выбегают на дорогу, притворяясь, что разговаривают по телефону: и рассеянный вид обеспечен, и сразу понятно, что телефон до этого работал. Дальше все по накатанной: мошенник говорит, что в больницу ему не надо, да и полицию вызывать не намерен, а вот телефон жалко — хорошо бы возместить ущерб.

Обычно при таком раскладе водитель даже рад отделаться деньгами, а не потенциальной судимостью, поэтому без лишних вопросов отдаёт деньги. Все разбегаются по своим делам, спектакль окончен.

Источник: https://RoyalCheese.ru/city/byt-lohom-dorogo-klassicheskie-shemy-moshennichestva-kotorye-do-sih-por-populyarny/

Все по закону
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: